- 有問有答
- 防范打擊洗錢犯罪 共同維護(hù)國家安全
- 2025-08-28
01國家安全是什么？
國家安全是指國家政權(quán)、主權(quán)統(tǒng)一和領(lǐng)土完整、人民福祉、經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展和國家其他重大利益相對(duì)處于沒有危險(xiǎn)和不受內(nèi)外威脅的狀態(tài)，以及保障持續(xù)安全狀態(tài)的能力。
國家安全主要包括政治安全、國土安全、軍事安全、金融安全、文化安全、社會(huì)安全、科技安全、網(wǎng)絡(luò)安全、生態(tài)安全、資源安全、核安全、海外利益安全、極地安全、太空安全、深海安全和生物安全等20個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。
02 反洗錢對(duì)國家安全的作用金融安全是國家安全的重要方面，反洗錢工作關(guān)系金融秩序、社會(huì)公共利益和國家安全。洗錢活動(dòng)往往與恐怖主義、毒品走私、腐敗等犯罪行為密切相關(guān)，這些活動(dòng)不僅損害經(jīng)濟(jì)金融秩序，還可能威脅國家安全。
最新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》于2025年1月1日實(shí)施，不僅是對(duì)金融行業(yè)的規(guī)范，更是對(duì)國家安全的重要保障。通過加強(qiáng)反洗錢工作，可以實(shí)現(xiàn)相關(guān)資金流動(dòng)的有效監(jiān)控，遏制非法資金流動(dòng)，防范恐怖主義融資等相關(guān)洗錢犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)國家安全。
03什么是反洗錢？
最新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》第二條規(guī)定：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
洗錢活動(dòng)常見途徑和方式
★賬戶過渡，使得非法資金進(jìn)入金融體系。
★利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為。
★利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；利用網(wǎng)上銀行等金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。
★設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”。
★通過買賣股票 、基金、保險(xiǎn)或購買房產(chǎn)、彩票等方式進(jìn)行洗錢。
公民如何遠(yuǎn)離洗錢犯罪
維護(hù)國家安全、配合反洗錢工作，是廣大公民的共同義務(wù)。在此提醒大家：
★選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)從事交易。消費(fèi)者切勿選擇地下錢莊、非法投資網(wǎng)站等渠道做金融投資。
★不要出租和出借自己的身份證件、銀行賬戶和手機(jī)卡等。
★不要用自己的銀行賬戶為他人套取利益或提現(xiàn)。
★主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間及時(shí)更新個(gè)人信息。
★警惕電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)非法集資以及網(wǎng)絡(luò)洗錢等活動(dòng)。不要輕易通過網(wǎng)銀等方式向陌生銀行賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。
來源：中國人民銀行甘肅省分行微信公眾號(hào)
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